Notre histoire commence avec votre réussite financière
Depuis 2018, nous accompagnons les particuliers vers une meilleure compréhension de leurs finances personnelles
Comment tout a commencé
En 2018, trois consultants financiers se sont retrouvés autour d'un café à Amiens. On discutait de nos clients respectifs et un constat revenait sans cesse : beaucoup de personnes intelligentes et travailleuses avaient du mal à gérer leur budget mensuel.
Pas par manque de moyens. Non, c'était autre chose. Le système bancaire français semblait volontairement complexe, rempli de termes techniques que personne n'expliquait vraiment. Les gens se sentaient perdus devant leurs relevés.
On s'est dit qu'il fallait changer ça. Créer un espace où les questions bêtes n'existent pas, où on peut parler d'argent sans jugement. Parce qu'honnêtement, qui nous a appris à faire un budget au lycée ? Personne.
Ce qui guide notre travail au quotidien
Des principes simples mais essentiels pour nous
Transparence totale
Aucun frais caché. Aucun jargon incompréhensible. On vous explique tout comme si on parlait à un ami. Vous devez comprendre exactement où va votre argent et pourquoi certaines décisions ont du sens pour vous.
Approche personnalisée
Votre situation est unique. Un cadre parisien et une infirmière à Lille n'ont pas les mêmes besoins. On prend le temps d'écouter votre histoire avant de proposer quoi que ce soit. Pas de solutions toutes faites.
Éducation avant tout
Notre objectif ? Vous rendre autonome. On ne veut pas que vous dépendiez de nous éternellement. Vous devez comprendre comment fonctionne votre argent pour prendre vos propres décisions éclairées.
Les personnes qui vous accompagnent
Une équipe diverse avec des parcours variés mais une passion commune : rendre la finance accessible à tous
Séverine Beaumont
Spécialiste planification budgétaire
Ancienne contrôleuse de gestion dans l'industrie automobile. Séverine a quitté son poste en 2019 après avoir réalisé que beaucoup de ses collègues gagnaient bien leur vie mais vivaient d'un salaire à l'autre. Elle excelle dans la création de budgets réalistes qui tiennent compte de votre vraie vie.
Léonie Mortier
Conseillère optimisation fiscale
Diplômée de l'université de Strasbourg en droit fiscal. Léonie a travaillé cinq ans dans un grand cabinet avant de nous rejoindre en 2021. Elle déteste le gaspillage et adore trouver des moyens légaux pour que vous gardiez plus d'argent dans votre poche chaque mois.
Notre méthode d'accompagnement
Un processus simple en quatre étapes pour reprendre le contrôle de vos finances
Analyse de votre situation actuelle
On commence par regarder honnêtement où vous en êtes. Vos revenus, vos dépenses fixes, vos habitudes de consommation. Pas de jugement ici – juste des faits. Beaucoup de personnes découvrent qu'elles dépensent 200 euros par mois sans vraiment s'en rendre compte.
Cette étape prend généralement deux semaines. Vous gardez une trace de tout ce que vous dépensez pendant 14 jours. Ça peut sembler fastidieux mais c'est révélateur.
Construction de votre plan personnalisé
Une fois qu'on sait où vous êtes, on définit ensemble où vous voulez aller. Acheter une maison ? Préparer votre retraite ? Simplement arrêter d'être à découvert chaque fin de mois ? Tout est valable comme objectif.
On crée alors un plan réaliste. Pas un budget parfait que vous ne tiendrez jamais, mais quelque chose qui correspond à votre vie réelle. Si vous aimez sortir boire un verre avec vos amis, on garde cette ligne dans le budget.
Mise en place et ajustements
Les premiers mois sont toujours les plus délicats. Vous allez probablement dépasser votre budget alimentaire en février ou oublier cette facture d'assurance en mars. C'est normal et prévu.
On se voit toutes les trois semaines au début pour ajuster ce qui ne fonctionne pas. Petit à petit, les bonnes habitudes s'installent. La plupart de nos clients trouvent leur rythme après quatre à six mois.
Prêt à reprendre le contrôle ?
Parlons de votre situation lors d'un premier échange sans engagement. Vous nous racontez où vous en êtes, on vous explique comment on pourrait vous aider.
Planifier un premier échange